照顾好你的钱，
从了解开始...
钱放在哪里，决定了它能为你做什么。存款、保险、投资，每一种工具都有它的角色。但真正让财富增值、受保护、能传承的结构，很多人一辈子都没有机会接触到。从了解开始，才能做出真正适合自己的决定。
你的保障工坊
超额配置
第一天放进去，就已经超过你缴的金额。 很多工具，你放多少进去，账户就显示多少。 但这个工具有超额配置的机制， 你放进去的第一天，账户里的价值就已经超过你所缴的金额。 不是等几年才看到回报，而是从第一天就开始。 这是大多数本地金融工具完全做不到的设计。
全球投资机会
你的钱，由全球顶尖团队帮你管理。你的资金不是只放在马来西亚市场里， 而是分散投资在全球股票、债券、新兴市场、科技板块， 由包括全球最大资产管理公司 BlackRock 在内的顶尖团队负责管理。 不需要自己每天盯着市场，不需要自己做买卖决定。 全球市场在增长，你的钱就跟着增长。
保障 + 投资 + 信托
一个结构，同时做到三件事。这个工具同时做到投资增值、身故保障和信托传承。 万一你不在了，家人可以拿到超过账户价值101%的赔付， 同时资产放在信托架构下， 清晰传承给你指定的受益人，不需要经过繁琐的法律程序。 你离开了，财富的结构还在继续运作。
资产保护
你的资产，放在法律保护的结构里。
你的资产放在国际信托架构的法律保护下，和你个人的债务、法律纠纷完全分开。就像把你的财富放进一个任何人都拿不走的法律保险箱，债主拿不走，纠纷波及不到，法律问题影响不了。万一你不在了，资产直接传承给你指定的人，清晰、受保护。
欧美资产
持有国际货币，保护你的财富购买力。不管单一货币的走势如何，长期持有单一货币资产始终存在风险。这个工具让你的资金直接以美元、欧元或英镑持有和增值，不需要自己去换外币，不需要开设海外账户。就像你的财富同时站在两个货币环境里，一边是日常生活，一边是国际货币增值。
灵活流动性
你的钱，不会被完全锁死。很多人担心，钱放进去就拿不出来了。这个工具支持部分提取，有需要的时候随时可以动用。不需要把整个账户清空，只取你需要的部分，剩下的继续在受保护的结构里为你增值。规划财富，不应该影响你的生活灵活性。
你好，我是 Ivan 温 !
自2016年起，我专注于私人财富管理领域，协助不同阶段的个人与家庭梳理保障结构、资产配置与长期财务安排。
作为持有马来西亚央行授权执照的财务顾问，我始终以客观与中立的立场提供建议，从你的家庭责任、收入结构与长期目标出发，帮你看清楚不同选择之间的差别，让你在真正理解之后再做决定。
规划是一段过程，不是一次交易。我一直相信，做对决策，比成交更重要。
看看其他人怎么说...
Mr. Voon has been very professional and knowledgeable. He is always available to answer any questios and has wonderful personality he is fantastic!
Mr. Beh
第一次接触财务规划，其实心里有点忐忑，不知道该从哪里开始。Ivan 顾问非常有耐心，没有任何销售压力，用很清楚的方式帮我梳理了方向。聊完之后，我对自己的财务结构有了更清晰的认识。真心推荐给有需要的朋友，值得信赖。。
-Ann
第一次了解这类产品，心里其实有很多顾虑。Ivan 顾问服务很好，解说非常有耐心，把很多复杂的东西用简单的方式让我听懂了。整个过程感受到他真诚待人的态度，没有一点点的推销感。真心觉得遇到对的人很重要。
- Katherine
可能你想问?
Q1：我完全不懂投资或保险，适合来了解吗？
适合。财务规划的第一步，从来不是要求你已经懂。我的工作是从你的实际情况出发，帮你梳理现有的结构与方向，用清楚的方式让你真正理解，再由你做决定。你不需要提前准备任何东西。
Q2：我只是想"听听看"，可以预约吗？
可以。很多认真的决定，都是从"听听看"开始的。无论你现在处于哪个阶段，我都会认真对待每一次咨询。就算最后没有合作，你依然会得到一份清楚的分析与方向。
Q3：会不会咨询完就被要求购买产品？？
不会。這不是一場“銷售局”，我一直坚持同一个原则：做对决策，比成交更重要。我不从单一产品出发推销，而是从你的家庭责任、收入结构与长期目标出发，帮你找到真正适合你的方向。决定权，始终在你手上。
Q4：你跟普通保险代理有什么不同？
我持有马来西亚央行授权的财务顾问执照，同时具备RFP与CFP专业资格。这意味着我不代表单一保险公司，而是以独立、客观的立场，为你分析不同选择之间的差别与影响。我的职责是帮你做对决定，而不是完成销售指标。
Q5：这个工具适合我吗？我怎么知道？
这正是咨询存在的意义。我会先深入了解你目前的财务状况、家庭责任与未来目标，再客观分析这个工具是否真正适合你。如果不适合，我会直接告知，并提供其他方向的建议。我的立场，是站在你这边。
Q6：预约是线上还是实体？需要多少时间？
咨询以线上Zoom一对一方式进行，无需出门，时间灵活。每次咨询约45至90分钟，主要看你的需求。咨询期间双方开启镜头，面对面交流，沟通才有深度。
Q7：咨询完可以跟家人商量再决定吗？
当然，我也鼓励你这样做。财务规划涉及家庭的长远安排，不应仓促决定。咨询结束后，你带着清楚的理解回去与家人讨论。整个过程没有时间压力，没有催促成交。
Q8：咨询收费吗？
不收费。我相信，当你真正了解之后，自然会清楚这个方向是否适合你。我的工作是帮你搞清楚选择，而不是替你做决定。
